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AML- und KYC-RICHTLINIE
Für Bargeldeinzahlungen und Bargeldabhebungen.
Anti-Geldwäsche (AML) Richtlinie von www.slotsandbets.com.
www.slotsandbets.com wird von RealWin B.V. betrieben und ist lizenziert, Reg. Nr. 151307.
Address: Abraham de Veerstraat 9, Willemstad, Curacao, Lizenz #365/JAZ.
Wir streben höchste Sicherheit für alle unsere Benutzer und Kunden auf www.slotsandbets.com an. Aus diesem Grund wird eine dreistufige Kontoüberprüfung durchgeführt, um die Identität unserer Kunden zu gewährleisten. Der Grund dafür ist, die Richtigkeit der Angaben der registrierten Person nachzuweisen und sicherzustellen, dass die verwendeten Einzahlungsmethoden nicht gestohlen wurden oder von jemand anderem genutzt werden, um das allgemeine Rahmenwerk zur Bekämpfung von Geldwäsche zu schaffen. Wir berücksichtigen auch, dass je nach Nationalität und Herkunft unterschiedliche Sicherheitsmaßnahmen für Zahlungen und Auszahlungen erforderlich sind.
www.slotsandbets.com trifft auch angemessene Maßnahmen zur Kontrolle und Begrenzung des Risikos von Geldwäsche (ML), einschließlich der Bereitstellung geeigneter Mittel.
www.slotsandbets.com verpflichtet sich, hohe Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) gemäß den EU-Richtlinien einzuhalten und verlangt von Management und Mitarbeitern die Durchsetzung dieser Standards zur Verhinderung der Nutzung seiner Dienste für Geldwäschezwecke.
Das AML-Programm von www.slotsandbets.com ist so konzipiert, dass es den folgenden Richtlinien entspricht:
· EU: “Richtlinie 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems für Geldwäschezwecke”
· EU: Verschiedene Vorschriften, die Sanktionen oder restriktive Maßnahmen gegen Personen sowie Embargos für bestimmte Güter und Technologien, einschließlich aller Dual-Use-Güter, vorschreiben
· BE: “Gesetz vom 18. September 2017 zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Begrenzung der Verwendung von Bargeld”
· EU “ Gesetz vom 28. April 2020 zur Verhinderung und Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten, der Finanzierung des Terrorismus und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen (Gesetz 361-IX)”
ML wird verstanden als:
Die Umwandlung oder Übertragung von Vermögenswerten, insbesondere von Geld, wissend, dass diese Vermögenswerte aus kriminischer Aktivität stammen oder an solchen Aktivitäten beteiligt sind, um den illegalen Ursprung des Vermögens zu verschleiern oder zu verbergen oder um einer Person, die an der Begehung einer solchen Aktivität beteiligt ist, dabei zu helfen, den rechtlichen Konsequenzen ihres Handelns zu entkommen.
Die Verschleierung oder Tarnung der wahren Natur, Herkunft, Lage, Verfügung, Bewegung, Rechte in Bezug auf oder des Eigentums an Vermögenswerten, wissend, dass diese Vermögenswerte aus kriminischer Aktivität stammen oder an einer solchen Aktivität beteiligt sind.
Der Erwerb, Besitz oder die Verwendung von Vermögenswerten, wissend, zum Zeitpunkt des Erhalts, dass diese Vermögenswerte aus kriminischer Aktivität stammen oder durch Unterstützung einer solchen Aktivität erlangt wurden.
Teilnahme, Verbindung zur Begehung, Versuche der Begehung sowie Hilfe, Beihilfe, Förderung und Beratung bei der Durchführung der in den vorherigen Punkten genannten Handlungen.
Geldwäsche wird auch dann als solche betrachtet, wenn die Aktivitäten, die das zu waschende Vermögen generiert haben, im Gebiet eines anderen Mitgliedstaates oder in dem eines Drittlandes durchgeführt wurden.
Gemäß den AML-Vorschriften hat www.slotsandbets.com die "höchste Ebene" für die Verhinderung von Geldwäsche bestimmt: Die gesamte Geschäftsleitung von RealWin B.V. ist dafür verantwortlich.
Zusätzlich ist ein AMLCO (Anti-Geldwäsche-Compliance-Beauftragter) für die Durchsetzung der AML-Richtlinien und Verfahren im System verantwortlich.
Der AMLCO unterliegt der direkten Verantwortung des allgemeinen Managements.
Jede wesentliche Änderung der AML-Richtlinie von www.slotsandbets.com bedarf der Zustimmung der Geschäftsleitung von RealWin B.V. und des AML-Compliance-Beauftragten.
Überprüfungsprozess
Der Verifizierungsprozess ist für jeden Benutzer und Kunden auf der Website obligatorisch.
Vorläufige Daten wie Name, Nachname, Geburtsdatum, Gerichtsstand, E-Mail und Handynummer werden während des Registrierungsprozesses erfasst.
Wenn das Benutzerprofil verifiziert ist (durch den E-Mail-Link), sollte ein persönliches Identifikationsdokument (ID) hochgeladen werden - eine Scannkopie des gültigen Ausweises oder Reisepasses, sowie ein Selfie mit geöffnetem Ausweis oder Reisepass.
Selfies sollten ein klares Bild des Reisepasses oder Ausweises und ein deutliches Bild des Gesichts des Benutzers zeigen. Dies ermöglicht die Überprüfung, ob ein solcher Benutzer existiert und ob sein Ausweis oder Reisepass gestohlen wurde.
Zusätzlich zu allen zuvor genannten Verfahren werden wir den Benutzer hinsichtlich seines PEP-Status und der Sanktionsliste über verfügbare Ressourcen überprüfen (z. B. https://sanctionsmap.eu/#/main ; https://dilisense.com/en ; https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/ ; etc.).
Wenn der monatliche Betrag an Einzahlungen oder Abhebungen im Bereich von 2.000 bis 5.000 EUR liegt, müssen wir nach einem Adressnachweis fragen. Dies könnte eine Versorgungsrechnung oder ein ähnliches Dokument sein. Das Benutzerkonto wird gesperrt, bis der Adressnachweis bestätigt ist.
Falls der monatliche Betrag an Einzahlungen oder Abhebungen über 5.000 EUR liegt, müssen wir nach dem Herkunftsnachweis des Geldes oder des Vermögens (SoF/SoW) fragen. Dies könnte ein Kontoauszug oder ein ähnliches Dokument sein. Das Benutzerkonto wird gesperrt, bis der Herkunftsnachweis des Geldes oder des Vermögens bestätigt ist.
Im Falle einer Abhebung in Höhe von weniger als 2.500 EUR (während eines Kalendermonats) behalten wir uns das Recht vor, einen Adressnachweis und/oder einen Herkunftsnachweis des Vermögens anzufordern. Das Benutzerkonto wird gesperrt, bis die erforderlichen Dokumente vorgelegt sind.
Wir sind berechtigt, den Verifizierungsprozess sowohl manuell als auch über Drittanbieterdienste durchzuführen.
Wir behalten uns das Recht vor, alle Benutzerdaten zu sammeln, um sie im Falle einer Anforderung durch eine Behörde vorzulegen.
Überprüfungsschritte.
Schritt eins der Überprüfung:
Die Überprüfung des ersten Schritts muss von jedem Benutzer und Kunden durchgeführt werden, um eine Auszahlung vorzunehmen. In Bezug auf die Wahl der Zahlung, den Zahlungsbetrag, den Auszahlungsbetrag, die Wahl der Auszahlung und die Nationalität des Benutzers/Kunden muss zuerst die Überprüfung des ersten Schritts durchgeführt werden. Die Überprüfung des ersten Schritts ist ein Dokument, das vom Benutzer/Kunden selbst ausgefüllt werden muss. Folgende Informationen müssen ausgefüllt werden: Vorname, Nachname, Geburtsdatum, Land des gewöhnlichen Aufenthalts, Geschlecht und vollständige Adresse.
Schritt zwei der Überprüfung:
Die Überprüfung des zweiten Schritts muss von jedem Benutzer durchgeführt werden, dessen Einzahlung über 2000 € (zweitausend Euro) liegt oder der über 2000 € (zweitausend Euro) abhebt. Bis die Überprüfung des zweiten Schritts abgeschlossen ist, wird die Auszahlung, das Trinkgeld oder die Einzahlung zurückgehalten. Die Überprüfung des zweiten Schritts führt den Benutzer oder Kunden zu einer Unterseite, auf der er seinen Ausweis einsenden muss. Der Benutzer/Kunde muss ein Bild seines Ausweises machen. Nur ein offizieller Ausweis darf für die Ausweisüberprüfung verwendet werden, abhängig vom Land können die akzeptierten Ausweisarten unterschiedlich sein. Es erfolgt auch eine elektronische Überprüfung, ob die im Schritt der ersten Überprüfung eingegebenen Daten korrekt sind. Die elektronische Überprüfung überprüft über zwei verschiedene Datenbanken, ob die angegebenen Informationen mit dem ausgefüllten Dokument und dem Namen des Ausweises übereinstimmen: Wenn der elektronische Test fehlschlägt oder nicht möglich ist, muss der Benutzer/Kunde eine Bestätigung seines aktuellen Wohnsitzes einsenden. Ein Registrierungszertifikat der Regierung oder ein ähnliches Dokument ist erforderlich.
Schritt drei der Überprüfung:
Die Überprüfung des dritten Schritts muss von jedem Benutzer durchgeführt werden, dessen Einzahlung über 5000 € (fünftausend Euro) liegt oder der über 5000 € (fünftausend Euro) abhebt. Bis die Überprüfung des dritten Schritts abgeschlossen ist, wird die Auszahlung, das Trinkgeld oder die Einzahlung zurückgehalten. Im Rahmen des dritten Schritts wird der Benutzer/Kunde nach einer Vermögensquelle gefragt.
Die formale Identifizierung von Kunden beim Eintritt in Geschäftsbeziehungen ist ein entscheidendes Element, sowohl für die Vorschriften im Zusammenhang mit Geldwäsche als auch für die KYC-Richtlinien.
Eine Kopie Ihres Reisepasses oder Personalausweises, jeweils neben einer handschriftlichen Notiz mit sechs zufällig generierten Nummern. Außerdem ist ein zweites Bild mit dem Gesicht des Benutzers/Kunden erforderlich. Der Benutzer/Kunde kann alle Informationen außer Geburtsdatum, Nationalität, Geschlecht, Vorname, Nachname und das Bild verschwommen darstellen, um ihre Privatsphäre zu schützen.
Bitte beachten Sie, dass alle vier Ecken des Ausweises auf demselben Bild sichtbar sein müssen und alle Details, abgesehen von den oben genannten, klar lesbar sein müssen. Wir können alle Details anfordern, wenn dies erforderlich ist.
Ein Mitarbeiter kann bei Bedarf zusätzliche Überprüfungen basierend auf der Situation durchführen.
Nachweis der Adresse:
Der Adressnachweis erfolgt über verschiedene elektronische Prüfungen, die auf zwei verschiedenen Datenbanken basieren. Wenn ein elektronischer Test fehlschlägt, hat der Benutzer/Kunde die Möglichkeit, einen manuellen Nachweis vorzulegen.
Eine kürzlich an Ihre registrierte Adresse gesandte Versorgungsrechnung, die innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt wurde, oder ein offizielles Dokument, das von der Regierung erstellt wurde und Ihren Wohnsitz nachweist.
Zum Beispiel: Eine Stromrechnung, Wasserrechnung, Kontoauszug oder jegliche behördliche Post, die an Sie adressiert ist.
Um den Genehmigungsprozess so schnell wie möglich zu gestalten, stellen Sie bitte sicher, dass das Dokument mit hoher Auflösung gesendet wird, auf dem alle vier Ecken des Dokuments sichtbar sind und der gesamte Text lesbar ist.
Ein Mitarbeiter kann bei Bedarf zusätzliche Überprüfungen basierend auf der Situation durchführen.
Wir können Ihr Konto während der Überprüfung vorübergehend sperren.
Ihr Konto kann auch gesperrt werden, wenn die von Ihnen bereitgestellten Details nicht ausreichend klar sind oder wenn wir den Verdacht haben, dass ein Versuch unternommen wurde, unser Identitätsüberprüfungssystem zu umgehen.
PEP (Politisch exponierte Person) check.
PEP ist eine Person, die mit bedeutenden öffentlichen Funktionen betraut ist, mit Ausnahme von Beamten mittlerer oder niedriger Ränge, einschließlich der folgenden:
· Staatsoberhäupter, Regierungschefs, Minister und stellvertretende Minister oder Staatssekretäre
· Mitglieder des Parlaments oder ähnlicher gesetzgebender Körperschaften
· Mitglieder der Leitungsgremien politischer Parteien
· Mitglieder von Obersten Gerichten, Verfassungsgerichten oder anderen hochrangigen Justizorganen, deren Entscheidungen normalerweise nicht weiter angefochten werden können, es sei denn, in Ausnahmefällen.
· Mitglieder von Rechnungshöfen oder Vorständen von Zentralbanken
· Botschafter, Anwälte und hochrangige Offiziere der Streitkräfte
· Mitglieder von Verwaltungs-, Leitungs- oder Aufsichtsorganen öffentlicher Unternehmen
· Direktoren, stellvertretende Direktoren und Vorstandsmitglieder oder ähnliche Funktionen in einer internationalen Organisation.
· Folgende Personen gelten aufgrund ihrer Beziehung oder Verbindung zu den oben aufgeführten Personen ebenfalls als politisch bedeutsam:
Mitglieder der Familie der oben genannten Personen, einschließlich Ehepartner, Lebenspartner, Kinder und deren Ehepartner oder Lebenspartner sowie Eltern.
· Bekannte enge Vertraute der natürlichen Personen, die oben aufgeführt sind, einschließlich Personen, mit denen gemeinsam wirtschaftliche Eigentumsverhältnisse an einer juristischen Person oder juristischen Einheit ausgeübt werden, die in enger geschäftlicher Beziehung steht oder die der alleinige wirtschaftliche Eigentümer einer juristischen Person oder einer Vereinbarung ist, die im Interesse eines PEP erstellt wurde.
PEP-Überprüfungen werden im Rahmen der Sorgfaltspflicht-Richtlinie durchgeführt, um potenzielle Betrüger bei prominenten Politikern oder anderen Hochrisikokunden zu identifizieren.
Solche Checklisten werden ständig mit neuen Namen aktualisiert. Die Überwachung von Sanktionen und die PEP-Überprüfung sollten daher in Echtzeit durchgeführt werden, um den Anforderungen der Kundenidentifikation (KYC) gerecht zu werden und einen einzigen Kundenregistrierungsprozess zu erstellen.
www.slotsandbets.com überprüft und überwacht, ob der PEP-Kunde (Politisch exponierte Person) eine politisch exponierte Person ist.
Wenn ein Kunde als politisch bedeutsam oder eng verbunden angesehen wird, werden neben den grundlegenden Anforderungen an das Kundenwissen auch strengere Maßnahmen in Betracht gezogen, um Korruption zu verhindern.
Die Überprüfung und Identifizierung muss Folgendes umfassen:
· Sammlung und Analyse grundlegender Identifikationsinformationen;
· Überprüfung des Namens einer natürlichen Person oder der Begünstigten einer juristischen Person in den öffentlichen Datenbanken "Politisch exponierte Personen" (PEP);
· Risikodefinition im Zusammenhang mit der Neigung eines Kunden zur Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Identitätsdiebstahl;
· Bildung des Konzepts des Transaktionsverhaltens des Kunden;
· Überwachung von Kunden-Transaktionen im Vergleich zu Kundenidentifikationsdaten;
· Umsetzung der Sanktionsprüfung und Überprüfung von politisch exponierten Personen (PEP) in relevanten Quellen und spezialisierten Datenbanken.
Je nach Risikostufe bei www.slotsandbets.com:
· Überprüft relevante Risikomanagementsysteme und -verfahren, um festzustellen, ob der Kunde (oder der wirtschaftliche Eigentümer des Kunden) eine politisch bedeutende Person, ein Familienmitglied oder ein bekannter enger Partner einer politisch bedeutenden Person ist;
· Ergreift angemessene Maßnahmen, um die Herkunft des Reichtums und der Geldmittel festzustellen, die in der behaupteten Geschäftsbeziehung oder Transaktion mit solchen Personen involviert sind;
· Im Falle einer Geschäftsbeziehung führt es eine verstärkte kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung mit solchen Personen durch.
· Wenn eine Person, die zuvor als politisch exponierte Person galt, keine bedeutende öffentliche Funktion mehr innehat, wird www.slotsandbets.com weiterhin die Anforderungen für politisch exponierte Personen anwenden:
· Für mindestens 12 Monate nach dem Datum, an dem eine Person ihre öffentlichen Funktionen eingestellt hat
· Oder für einen längeren Zeitraum, den die Casinoverwaltung als angemessen erachtet, um die Risiken der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung gegenüber dieser Person zu beseitigen.
· Wenn eine Person, die als politisch exponierte Person gilt, nicht mehr mit einer prominenten öffentlichen Funktion betraut ist, sind die Casinobetreiber nicht mehr verpflichtet, eine verstärkte Sorgfaltspflicht auf Familienmitglieder oder enge Mitarbeiter einer politisch exponierten Person anzuwenden. Der oben genannte Zeitraum von 12 Monaten findet keine Anwendung.
Wenn ein Spieler über 5.000 Euro einzahlt, gibt es einen Prozess zur Feststellung der Herkunft des Vermögens (Source of Wealth, SOW).
Beispiele für SOW sind:
· Unternehmenseigentum
· Anstellung
· Nachlass
· Investition
· Familie
· Ein weiteres relevantes Dokument
Es ist entscheidend, dass die Herkunft und Rechtmäßigkeit dieses Vermögens klar verstanden wird. Falls dies nicht möglich ist, kann ein Mitarbeiter um ein zusätzliches Dokument oder einen Nachweis bitten.
Das Konto wird eingefroren, wenn derselbe Benutzer entweder diesen Betrag auf einmal einzahlt oder mehrere Transaktionen tätigt, die diesen Betrag erreichen. Eine E-Mail wird manuell an sie gesendet, um die oben genannten Informationen auf der Website selbst durchzugehen.
www.slotsandbets.com fragt auch nach einer Banküberweisung/Kreditkarte, um die Identität des Benutzers weiter abzusichern. Dies liefert auch zusätzliche Informationen über die finanzielle Situation des Benutzers.
Das Grunddokument ist über die Einstellungsseite auf www.slotsandbets.com zugänglich. Jeder Benutzer muss die folgenden Informationen ausfüllen:
· Vorname
· Zweitname
· Dokumententyp (Reisepass oder Personalausweis) und Dokumentennummer
· Dzimums
· Dzimšanas datums
Das Dokument wird gespeichert und erstellt. Ein Mitarbeiter kann bei Bedarf zusätzliche Überprüfungen vornehmen, basierend auf der Situation.
Um mit den verschiedenen Risiken und verschiedenen Vermögensverhältnissen in verschiedenen Regionen der Welt umzugehen, wird www.slotsandbets.com jedes Land in drei verschiedene Risikoregionen einteilen:
Region eins: Geringes Risiko:
Für jedes Land aus Region eins wird die zuvor beschriebene dreistufige Verifizierung durchgeführt.
Region zwei: Mittleres Risiko:
Für jedes Land aus Region zwei wird die dreistufige Verifizierung bei niedrigeren Einzahlungs-, Auszahlungs- und Trinkgeldbeträgen durchgeführt. Schritt eins wird wie gewöhnlich durchgeführt. Schritt zwei erfolgt nach einer Einzahlung von 1000 € (eintausend Euro) oder einer Auszahlung von 1000 € (eintausend Euro). Schritt drei wird nach einer Einzahlung von 2500 € (zweitausend fünfhundert Euro) oder einer Auszahlung von 2500 € (zweitausend fünfhundert Euro) durchgeführt. Außerdem werden Benutzer aus einer Region mit geringem Risiko, die Kryptowährungen in eine andere Währung umtauschen, wie Benutzer aus einer Region mit mittlerem Risiko behandelt.
Region drei: Hohes Risiko:
Regionen mit hohem Risiko werden gesperrt. Regionen mit hohem Risiko werden regelmäßig aktualisiert, um mit der sich schnell verändernden Umgebung in einer sich rasch wandelnden Welt Schritt zu halten.
Darüber hinaus wird eine Künstliche Intelligenz, die vom AML-Compliance-Beauftragten beaufsichtigt wird, nach ungewöhnlichem Verhalten suchen und es sofort einem Mitarbeiter von www.slotsandbets.com melden.
Gemäß einer risikobasierten Betrachtung und allgemeinen Erfahrung werden die menschlichen Mitarbeiter alle Prüfungen erneut überprüfen, die zuvor von der KI oder anderen Mitarbeitern durchgeführt wurden, und je nach Situation zusätzliche Prüfungen erneut durchführen oder durchführen.
Zusätzlich wird ein Datenwissenschaftler, unterstützt von modernen elektronischen Analysesystemen, nach ungewöhnlichem Verhalten suchen, wie:
Ein- und Auszahlungen ohne längere Wettspiele. Versuche, ein anderes Bankkonto für Einzahlungen und Auszahlungen zu verwenden, Änderungen der Nationalität, Änderungen der Währung, Verhaltens- und Aktivitätsänderungen sowie Überprüfungen, ob der ursprüngliche Inhaber ein Konto verwendet.
Zusätzlich muss der Benutzer für die Auszahlung dieselbe Methode verwenden, die er für die Einzahlung verwendet hat, in Höhe der ursprünglichen Einzahlung, um Geldwäsche zu verhindern.
Im Rahmen ihres risikobasierten Ansatzes hat www.slotsandbets.com eine AML "unternehmensweite Risikobewertung" (EWRA) durchgeführt, um die Risiken zu identifizieren und zu verstehen, die spezifisch für www.slotsandbets.com und ihre Geschäftsbereiche sind. Die AML-Risikopolitik wird nach der Identifizierung und Dokumentation der Risiken festgelegt, die ihren Geschäftsbereichen, wie den angebotenen Diensten der Website, innewohnen. Dies bezieht sich auf die Benutzer, denen Dienste angeboten werden, die von diesen Benutzern durchgeführten Transaktionen, die vom Casino verwendeten Vertriebskanäle, die geografischen Standorte der Casinooperationen, Kunden und Transaktionen sowie andere qualitative und aufkommende Risiken.
Die Identifikation der AML-Risikokategorien basiert auf dem Verständnis von www.slotsandbets.com für regulatorische Anforderungen, regulatorische Erwartungen und Branchenrichtlinien. Zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen werden ergriffen, um die zusätzlichen Risiken zu bewältigen, die das World Wide Web mit sich bringt.
Die EWRA wird jährlich neu bewertet.
Die AML-Compliance stellt sicher, dass eine "fortlaufende Transaktionsüberwachung" durchgeführt wird, um Transaktionen zu erkennen, die im Vergleich zum Kundenprofil ungewöhnlich oder verdächtig sind.
1) Die erste Kontrolllinie:
www.slotsandbets.com arbeitet ausschließlich mit vertrauenswürdigen Zahlungsdienstleistern zusammen, die alle wirksame AML-Richtlinien implementiert haben, um zu verhindern, dass der Großteil der verdächtigen Einzahlungen auf www.slotsandbets.com ohne ordnungsgemäße Durchführung der KYC-Verfahren bei potenziellen Kunden erfolgt.
2) TDie zweite Kontrolllinie:
www.slotsandbets.com sensibilisiert sein Netzwerk, sodass jeder Kontakt mit dem Kunden, Spieler oder bevollmächtigten Vertreter Anlass zur Ausübung der gebotenen Sorgfalt in Bezug auf Transaktionen auf dem betreffenden Konto gibt. Dazu gehören insbesondere:
Anfragen zur Durchführung von Finanztransaktionen auf dem Konto;
Anfragen in Bezug auf Zahlungsmittel oder Dienstleistungen auf dem Konto;
Die Dreischritt-Verifizierung mit angepasstem Risikomanagement sollte jederzeit alle erforderlichen Informationen über alle Kunden von www.slotsandbets.com bereitstellen.
Zusätzlich müssen Mitarbeiter, die vom AML-Compliance-Beauftragten überwacht werden, der wiederum von der Geschäftsleitung überwacht wird, alle Transaktionen überwachen.
Die spezifischen Transaktionen, die dem Kundensupport-Manager möglicherweise über ihren Compliance-Manager gemeldet werden, müssen ebenfalls einer Sorgfaltspflicht unterliegen.
Die Feststellung der ungewöhnlichen Natur einer oder mehrerer Transaktionen hängt im Wesentlichen von einer subjektiven Bewertung im Zusammenhang mit dem Kundenwissen (KYC), ihrem finanziellen Verhalten und der Transaktionsgegenpartei ab.
Diese Überprüfungen werden von einem automatisierten System durchgeführt, während ein Mitarbeiter sie zusätzlich zur Sicherheit überprüft.
Die Transaktionen, die auf Kundenkonten beobachtet werden und bei denen es schwierig ist, ein angemessenes Verständnis für die rechtmäßigen Aktivitäten und die Herkunft der Gelder zu gewinnen, müssen daher schnell als ungewöhnlich (da sie nicht direkt rechtfertigbar sind) betrachtet werden.
Jedes Mitglied des www.slotsandbets.com-Personals muss die AML-Abteilung über Transaktionen informieren, die sie beobachten und nicht auf eine dem Kunden bekannte rechtmäßige Aktivität oder Einkommensquelle zurückführen können.
3) Die dritte Kontrolllinie:
Als letzte Verteidigungslinie gegen Geldwäsche wird www.slotsandbets.com manuelle Überprüfungen bei allen verdächtigen und höheren Risikobenutzern durchführen, um Geldwäsche vollständig zu verhindern.
Bei Feststellung von Betrug oder Geldwäsche werden die Behörden informiert.
In seinen internen Verfahren beschreibt www.slotsandbets.com für seine Mitarbeiter genau, wann es notwendig ist, Berichte zu erstatten und wie dabei vorzugehen ist.
Berichte über atypische Transaktionen werden innerhalb des AML-Teams gemäß der ausführlich beschriebenen Methodik in den internen Verfahren analysiert.
Abhängig vom Ergebnis dieser Prüfung und auf Grundlage der gesammelten Informationen, wird das AML-Team:
· Das AML-Team wird entscheiden, ob es erforderlich ist oder nicht, einen Bericht an die FIU zu senden, in Übereinstimmung mit den gesetzlichen Verpflichtungen gemäß dem Gesetz vom 18. September 2017.;
· wird entscheiden, ob es notwendig ist, die Geschäftsbeziehungen zum Kunden zu beenden.
Verfahren:
Die AML-Richtlinien, einschließlich der Mindeststandards für die Kundenidentifikation (KYC), werden in operative Anleitungen oder Verfahren übersetzt, die auf der Internetseite von www.slotsandbets.com verfügbar sind.
Aufzeichnungen:
· Aufzeichnungen von zur Identifizierung erhobenen Daten müssen mindestens zehn Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden.
· Aufzeichnungen aller Transaktionsdaten müssen mindestens zehn Jahre nach Durchführung der Transaktionen oder Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden.
· Diese Daten werden offline und online sicher verschlüsselt gespeichert.
Ausbildung:
Die menschlichen Mitarbeiter von www.slotsandbets.com werden manuelle Kontrollen auf der Grundlage eines risikobasierten Genehmigungsverfahrens durchführen, für das sie eine spezielle Schulung erhalten.
Das Schulungs- und Sensibilisierungsprogramm spiegelt sich in seiner Verwendung wider:
· Ein verpflichtendes AML-Schulungsprogramm gemäß den neuesten regulatorischen Entwicklungen für alle, die mit Finanzen in Berührung kommen.
Wirtschaftsprüfung:
Die interne Prüfung führt regelmäßig Prüfaufträge durch und erstellt Berichte über AML-Aktivitäten.
Datensicherheit:
Alle von Benutzern/Kunden bereitgestellten Daten werden sicher aufbewahrt und nicht verkauft oder an Dritte weitergegeben. Daten können nur aufgrund gesetzlicher Vorgaben oder zur Verhinderung von Geldwäsche mit der AML-Behörde des betroffenen Staates geteilt werden.
www.slotsandbets.com wird alle Richtlinien und Regeln der Datenschutzrichtlinie (offiziell Richtlinie 95/46/EG) befolgen.
Bei Fragen zu unserer AML- und KYC-Richtlinie kontaktieren Sie uns bitte per E-Mail:
Wenn Sie Beschwerden über unsere AML- und KYC-Richtlinie oder über die durchgeführten Überprüfungen Ihres Kontos und Ihrer Person haben, kontaktieren Sie uns bitte per E-Mail:
Immer für Sie da
